финансовый консультант

warning: Creating default object from empty value in /home/cleanuser/konstantinivanov.info/modules/taxonomy/taxonomy.pages.inc on line 33.

Обучение на финансового консультанта

Submitted by konstantin on Sat, 05/19/2018 - 20:50

Кому стоит выбрать обучение на консультанта?
Если Вы уже прочитали все книжки и сами начали инвестировать, то у Вас могли появиться мысли о том, что неплохо бы было бы помогать и другим людям вырваться из крысиных бегов.

Мы обучаем модели как помочь большому количеству людей, а не только Вашим друзьям и знакомым, и еще зарабатывать на этом хорошие деньги. Финансовым консультантом не нужно становиться если Вы по призванию программист или художник, скорее всего у Вас ничего не получиться, поскольку эта деятельность сильна завязана на личностный фактор...

Однако, если Вы любите коммуникации с другими людьми, открыты, легко заводите новые контакты и налаживаете отношение, умеете расположить к себе и вызвать доверие, а так же Вам интересна сфера финансов, а так же решение всех задач, описанных выше, то возможно Вам стоит попробовать...

В качестве отдачи за усердную работу люди Вам будут благодарны, а при верном подходе и при достижении их финансовых целей будут решаться и Ваши задачи: вы быстрее сможете заработать деньги, ускорить Ваши финансовые потоки, больше инвестировать и как следствие быстрее достичь финансовой независимости.

В любом случае, с какой бы скоростью Вы не работали, в каком городе и с какими клиентами эта профессия позволит Вам избавиться от наемной работы, получать больший доход, не зависеть от начальства и самостоятельно планировать своё время: больше времени уделять себе, семье или путешествовать...

Курс Консультант - Вы освоите методику поиска клиентов, пройдете курс по личным инвестициям и у Вас будет готовая бизнес-модель заработка минимум от 100 000 руб в месяц или в 10 раз больше, так что тут денег у Вас может быть еще больше...

Где я буду искать клиентов? В моем окружении нет богатых людей, я сам небогат и вокруг меня одни бедняки..

Вы можете скачать должностную инструкцию финансового консультанта банка бесплатно. Должностные обязанности финансового консультанта банка

 

 

Утверждаю

_____________________________                                                      (Фамилия, инициалы)

(наименование организации, ее                                        ________________________________

организационно- правовая форма)                               (директор; иное лицо, уполномоченное

утверждать должностную инструкцию)

00.00.201_г.

м.п.

           

 

ДОЛЖНОСТНАЯ ИНСТРУКЦИЯ

ФИНАНСОВОГО КОНСУЛЬТАНТА БАНКА

 

 

 -------------------------------------------------------------------

 (наименование учреждения)

 

Финансовый консультант – это специалист, помогающий людям управлять капиталом и, в какой-то степени, повышающий их уровень финансовой грамотности.

Кто такие финансовые консультанты

Категории финансовых консультантов:
Финансовые Консультанты, работающие со средним классом – с квалифицированными специалистами, топ-менеджерами, наемными сотрудниками и др.

• Консультанты, работающие с обеспеченными людьми – директорами предприятий, топ-менеджерами высшего звена, владельцами успешного малого или среднего бизнеса. В любом банке есть специальные отделения по работе с таким типом клиентов. Например, Сбербанк 1 или в Альфа банке - отдельный отдел...

• Консультанты, чьими клиентами являются очень богатые люди – олигархи, магнаты и люди из списка Fortune100.

Как с нуля стать финансовым консультантом и преуспеть в этом бизнесе

Какие вопросы решает финансовый консультант? Например, вы являетесь успешным специалистом, предпринимателем или директором предприятия. Основные финансовые и бытовые вопросы вами решены – у вас есть квартира, машина, дача и что там еще положено по статусу успешному человеку.

В ЕГЭ есть такой вопрос, на который должен ответить каждый школьник...

Финансовый кон­суль­тант объ­яс­ня­ет сво­е­му кли­ен­ту от­ли­чия при­ви­ле­ги­ро­ван­ных акций от акций обыкновенных. Какие права, предо­став­ля­е­мые при­ви­ле­ги­ро­ван­ны­ми акциями, дол­жен осве­тить консультант? Вы­бе­ри­те вер­ные по­ло­же­ния и за­пи­ши­те цифры в по­ряд­ке возрастания, под ко­то­ры­ми они указаны.

1) Эти акции дают право на уча­стие в управ­ле­нии компанией.

2) Эти акции дают право на по­лу­че­ние фик­си­ро­ван­но­го дивиденда.

3) Размер ди­ви­ден­да по этим ак­ци­ям и лик­ви­да­ци­он­ная сто­и­мость опре­де­ля­ют­ся в твер­дой де­неж­ной сумме или в про­цен­тах к но­ми­наль­ной сто­и­мо­сти при­ви­ле­ги­ро­ван­ных акций.

4) Эти акции дают пер­во­оче­ред­ное право на по­лу­че­ние части иму­ще­ства фирмы в слу­чае ее банкротства.

5) Источником вы­плат ди­ви­ден­дов по при­ви­ле­ги­ро­ван­ным ак­ци­ям яв­ля­ет­ся чи­стая при­быль ак­ци­о­нер­но­го об­ще­ства за те­ку­щий год.

6) Эти акции дают право на без­услов­ный воз­врат их но­ми­наль­ной сто­и­мо­сти по ис­те­че­нии срока погашения.

Проверьте свои знания, сможете ли Вы без ответов финансового консультанта выбрать правильные ответы? Запишите ответы и чтобы проверить себя переходите по этой ссылке, что бы узнать правильные ответы на вопрос Финансовый кон­суль­тант объ­яс­ня­ет сво­е­му кли­ен­ту ...

И вот еще одна задачка из ЕГЭ

Максим ра­бо­та­ет фи­нан­со­вым кон­суль­тан­том в банке. Вла­де­лец банка уста­но­вил Мак­си­му не­из­мен­ную еже­ме­сяч­ную сумму за­ра­бот­ной платы. Такой тип за­ра­бот­ной платы называют

1) премией

2) окладом

3) сдельным

4) бонусом

Мы уже коснулись такого канала, как привлечения клиентов через Интернет. Так как Интернет сейчас занимает важную часть в коммуникации людей, необходимо использовать его в бизнесе. Тема обширная, этой теме посвящена пятимесячная программу коучинга на пятерку, поэтому рассмотрим только несколько вариантов.

1) Сайт.

Необходимо обязательно создать свой сайт.

2) Проводить вебинары.

a) Вебинары – это конференции (семинары) проводимые через Интернет.

Это делается так:

  • Публикация анонса в Интернете
  • Реклама, через систему рассылок собираем базу потенциальных клиентов и пишем продающие письма)
  • Регистрация комнаты для проведения вебинаров. На вебинаре, даёте ценную информацию по теме, приглашаете на дальнейшее обучение, даёте ссылка на консультацию и бонусы «только здесь и сейчас»
  • Вебинары ставите на поток, то есть проводите (организуете) на постоянной основе.

b) Новинка в системе проведения вебинаров – автовебинары.

Вы можете автоматизировать их, создав постоянный поток посетителей (трафик) на страницу с записью на Ваш шаблонный вебинар. И, хотя Вас нет онлайн, создается эффект присутствия. Здесь Вы тоже собираете заявки на консультации или обучение, пополняя свою подписную базу.

Вторая встреча проходит примерно по сценарию первой:

f) Устанавливаем контакт: интересуетесь, как идут дела клиента.

g) Повторите клиенту основное из предыдущей встречи.

h) Презентация подготовленного Личного Финансового Плана.

i) Оформление и подписание документов.

j) Завершение встречи

k) Сопровождение клиентов после второй встречи.

a) Устанавливаем контакт.

Интересуетесь, как идут дела клиента.

b) Повторите клиенту основное из предыдущей встречи.

Человеческая память так устроена, что 80% из услышанного забывается через сутки, если этого не повторить. Поэтому обязательно повторите.

Хороший метод – уточнения. Суть его в том, что с помощью вопросов Вы добиваетесь нужных ответов и результатов.

*Пример (в скобках будут комментарии диалога):

Финансовый Консультант (ФК): у Вас была цель - копить на пенсию и Вы хотели инвестировать 20 тыс. (сначала необходимо сделать утверждение, с которым собеседник согласится). У Вас что-то изменилось?

Клиент (К): нет, не изменилось.

ФК: почему Вы хотите это делать? Почему именно сейчас? (то есть он, отвечая, начинает вам и себе в первую очередь, зачем ему это!).

К: хотел застраховать свою жизнь от неприятных событий.

ФК: почему Вам это важно?

Или, например, так:

ФК: Вы хотели в одной из компаний открыть накопительный план. Это в силе?

К: да.

ФК: почему Вам это важно?

Второго шанса произвести первое впечатление не бывает. От первой встречи зависит всё, провалите - «денег не будет».

Методику проведения необходимо постоянно отрабатывать и совершенствовать. Рекомендую, первые встречи провести с ближним кругом, они простят Ваши ошибки.

Есть, так называемое, «правило 50». Оно гласит: необходимо провести 50 встреч, чтобы научиться продавать себя. Продать себя – значит заинтересовать и увлечь собеседника своими мыслями, желаниями, надеждами, амбициями, умениями, опытом, продукцией или услугами, а главное тем, ради чего Вы встретились.

Алгоритм проведения первой встречи.

a) Установить более тесный контакт.

b) Кратко презентовать себя и Ваши компании.

c) Выясните мечты клиента.

d) Предложите общие решения осуществления мечты клиента.

e) Назначить следующую встречу.

a) Установить более тесный контакт.

Предложите чай, кофе. Сделайте уместный комплимент.

b) Краткая презентация себя и Вашей компании.

Необходимо рассказать о ваших партнерах, с которыми Вы сотрудничаете и дать краткую информацию о них, чтобы клиент понял, у вас серьёзная компания. Выберите 3х самых лучших партнеров и выучите о них самую главную информацию (3-5 фактов). А при встрече давайте клиенту их характеристики.

Объясните клиенту возможность приобретения для него финансовых продуктов в лучших компаниях. Так как Вы можете купить любые финансовые продукты для клиента, то упомяните любые известные банки. Клиент должен понять, что Вы консультируете по продуктам высшего класса.

Задача – отобрать интересующихся по критериям идеального клиента и решить, будете ли работать с ним дальше. Занимает около 30 минут.

Необходимо выяснить:

a) Состоятельный перед вами клиент или несостоятельный, бедный или богатый, не сложно определить по внешнему виду или ответу на вопрос «Чем Вы занимаетесь?».

b) Насколько лояльно относится к сбережениям. Желает и способен ли откладывать в принципе?

c) Насколько готов сохранять деньги другими способами?

  • Не надо на этой встрече переубеждать в чём-то клиента, она не для этого.
  • По статистике, на 40 человек найдётся 2-3 клиента. Если Вы уже не новичок, то с 50 встреч закроется примерно 5 сделок. Поэтому выводы о своей эффективности нельзя делать раньше, чем соберете статистику. С цифры 100 встреч, начинается статистика, а до этого обучение.
  • Лучше нулевую встречу отдать своим помощникам или секретарям.
  • В результате нулевых встреч отбираются кандидаты для новой, более предметной встречи.

Подпишитесь на бесплатные 10 видеоуроков по старту бизнеса финансового консультанта

a) Сайт.

В Интернете ищут разнообразную, информацию, в том числе, о финансах, услугах финансового консультанта и попав на сайт с Вашей контактной информацией, вполне могут стать вашими клиентами.

b) Проведение живых семинаров и онлайн вебинаров.

Этот способ хорош тем, что в глазах клиента ваш статус, как эксперта, повышается многократно. Еще, при таком варианте, образуются «отложенные клиенты» - люди, которые сейчас не готовы инвестировать по каким-то причинам, но задумались и, вполне возможно, будут готовы через некоторое время.

Подпишитесь на бесплатные 10 видеоуроков по старту бизнеса финансового консультанта

Для того чтобы организовать холодные контакты, необходима база контактов. Её легко собрать самому по сайтам компаний, где есть номера телефонов Ваших потенциальных клиентов. Обычно это руководители и топ менеджеры, так как им легче найти свободные деньги на инвестиции.

Два сценария беседы:

a) Скрипт: приглашение на бесплатную консультацию.

Простой скрипт: «Здравствуйте. Меня зовут Василий Иванович. Я финансовый консультант. Занимаюсь финансовым планированием пенсии, инвестициями в недвижимость, в образование детей. Я хотел бы с вами встретиться, чтобы рассказать более подробно об услугах и готов вам помочь в данных вопросах. Вам было бы удобно встретиться в пятницу вечером?».

b) Скрипт: проведение соц.опроса.

«Здравствуйте. Мы компания такая-то. Проводим опрос общественного мнения. Найдется у вас пара минут, чтобы ответить на наши вопросы?» Дальше 10 вопросов. Например,

  • пользуетесь ли Вы банковским депозитом?
  • считаете ли Вы, что необходимо делать пенсионные накопления?
  • откладываете ли Вы деньги?

Необходимо задавать такие вопросы, чтобы отсеять людей: семейных/несемейных, возрастную категорию, пользуются или нет финансовыми продуктами и так далее.

В конце: «Спасибо за участие. В качестве благодарности финансовый специалист нашей компании ответит на несколько ваших вопросов по электронной почте. Если у вас есть какие-либо вопросы к финансовому специалисту, то можете задать их сейчас». И оставляете адрес электронной почты.

Комментарии