кейс

warning: Creating default object from empty value in /home/cleanuser/konstantinivanov.info/modules/taxonomy/taxonomy.pages.inc on line 33.

К нам обратился клиент, имя которого в порядке соблюдения конфиденциальности не разглашается, со следующей задачей:

Задача: : К нам обратился 40летний отец двоих детей (старшему 13, младшему 6), который хочет дать им хорошее образование. Также он волнуется о будущей пенсии и хочет получать через 20 лет ренту в размере 1000 долларов.

Финансовые расчеты:Стоимость образования составляет 200 000 рублей в год на ребенка в текущих ценах:

6летний ребенок

1й год

$14 000

2й год

$15 000

3й год

$16 000

4й год

$17 000

5й год

$18 000

Итого

$80 000



13летний ребенок

1й год

$9 000

2й год

$10 000

3й год

$11 000

4й год

$12 000

5й год

$13 000

Итого

$55 000



Совокупно на цель образование детей надо сберегать по 600 долларов в месяц (~20 т.р.) на протяжении 16 лет

К нам обратился клиент, имя которого в порядке соблюдения конфиденциальности не разглашается, со следующей задачей:

Задача: Сотрудник крупной компании воспитывает двоих детей. Одному 17 лет, он уже учится в институте на первом курсе, второму всего 7 месяцев и папа заранее хочет позаботиться о том, чтобы оплатить младшему высшее образование в Лондоне.


Обучения ребенка с учетом инфляции обойдется в миллион долларов, если учитывать все дополнительные расходы.



Финансовые расчеты: Цель реальная. Для того чтобы ее достигнуть, отец должен ежемесячно на протяжении 16 лет откладывать 1800 $.


Старт инвестиций: Клиенту был предложен долгосрочный план в инвестиционной компании, составлен портфель.


Константин Иванов
эксперт по личным инвестициям
www.konstantinivanov.info

Если Вам понравился данный материал, нажмите Like, чтобы о нем узнали другие

К нам обратилась клиентка, имя которой в порядке соблюдения
конфиденциальности не разглашается, со следующей задачей:

43 года, владелица собственной компании по продаже детской мебели.

Задача: Она давно уже собиралась позаботиться о своей будущей пенсии,
но никак не могла определиться с подходящим решением.


Ее задача получать пассивный доход в размере 60 000 рублей ежемесячно
после 60 лет.

Финансовые расчеты: мы подготовили все расчеты и выяснили, что для
того, чтобы обеспечить данный уровень дохода неоходимо создать капитал
в 700 000 долларов в будущих деньгах.

Решение: для достижения данной цели необходимо откладывать всего лишь
30 000 рублей в месяц (~1000$) что является вполне приемлимой суммой
для нашего клиента.

Старт инвестиций: по результатам консультации клиенту был составлен
инвестиционный портфель и открыта накопительная программа в
зарубежной компании сроком на 20 лет на среднемесячный взнос $1'000.

Деньги заинвестированы в следующие фонды:

Фонд акций HSBC GIF Brazil Equity
Фонд акций Fidelity Malaysia
Фонд акций JF Philippine
Фонд акций Fidelity Thailand
Фонд облигаций Fidelity Sterling Bond
Фонд акций JP Morgan US Value
Фонд облигаций Allianz PIMCO Total Return
Фонд акций BlackRock US Flexible Equity
Фонд золота Aliquot Gold Bullion
Фонд облигаций Nordea Swedish Bond

Константин Иванов
эксперт по личным инвестициям
www.konstantinivanov.info

Если Вам понравился данный материал, нажмите Like, чтобы о нем узнали другие

К нам обратился клиент, имя которого в порядке соблюдения
конфиденциальности не разглашается, со следующей задачей:

Задача: необходимо обеспечение двоих детей к 18 годам примерно по 3 млн рублей в сегодняшнем эквиваленте. Кроме того, к 50-55 годам клиенту нужна финансовая подушка, которая позволит не думать о страшном дне выхода на пенсию.

Финансовые расчеты: для того чтобы добиться всех поставленных целей необходимо накопить сумму в размере 3 млн. долларов.

Решение: для достижения данной цели клиенту необходимо на регулярной
основе сберегать сумму в размере $2500 ежемесячно, что с учетом 12%
доходности даст гарантированный доход.

Клиенту и его детям будет гарантирована безбедная жизнь вне зависимости от ситуации в государстве и прочих нюансов.

Старт инвестиций: по результатам консультации клиенту был составлен
инвестиционный портфель и рекомендована накопительная программа в
зарубежной компании сроком на 20 лет на среднемесячный взнос $2500.

Константин Иванов
эксперт по личным инвестициям
www.konstantinivanov.info

Если Вам понравился данный материал, нажмите Like, чтобы о нем узнали другие

К нам обратился клиент, имя которого в порядке соблюдения конфидециальности не разглашается, со следующей задачей:

Задача: необходимо сохранить накопленный пенсионный капитал и в
течение следующих 10 лет приумножить его за счет регулярных сбережений
и инвестирования в надежные инструменты.

Возраст жены и мужа уже 53 года, семья имеет два источника поступления
средств: активный заработок в размере 30 000 рублей и военную пенсию в
таком же размере, которую оне не тратят и готовы реинвестировать.

Поскольку при выходе на официальную трудовую пенсию ждать от
государтва дополнительной прабавки особо не приходится, поэтому есть
задача заменить активный заработок на пассивный, но в меньшем размере
- 40 000 рублей, из которых 30 000 семья уже получает пожизненно.

Финансовые расчеты:

Для того, чтобы через 10 лет иметь пассивный доход в размере 10 000
рублей в сегодняшних деньгах необходимо накопить капитал примерно в
100'000 долларов в будущих деньгах с учетом инфляции.

Решение: для достижения данной цели клиенту необходимо на регулярной
основне сберегать сумму в размере $500 ежемесячно, что с учетом 12%
доходности даст гарантированный доход. И данная сумма является вполне
приемлемой для клиента. Оставшиеся свободные деньги будут использованы
для улучшения жилищных условий и переезда в другой город.

Старт инвестиций: по результатам консультации клиенту был составлен
инвестиционный портфель и рекомендована накопительная программа в
зарубежной компании сроком на 10 лет на среднемесячный взнос $500 с
возможностью получения дополнительного дохода уже через 7 лет, т.е. к
60ти годам.

Константин Иванов
эксперт по личным инвестициям

К нам обратился клиент, имя которого в порядке соблюдения конфиденциальности не разглашается, со следующей задачей:

Задача:  Генеральный директор одной известной московской компании женат, растит двух детей и получает неплохую зарплату.

Однако, имея собственную квартиру на перифирии семья живет в центре в съемном жилье, а собственную квартиру сдает за небольшие деньги, доход от которых идет в помощь родителям.

Из приоритетных целей клиента – обучение детей из расчета $50'000 в год (30 тыс. долларов на обучение + дополнительный бюджет на проживание в размере 20 тыс. долларов), а также пассивный доход на пенсии в размере $3000 к 60 годам.

 

Финансовые расчеты: Цель достичь можно. Для этого нашему клиенту необходимо ежемесячно откладывать порядка $4000 (2 тыс. из которых пойдут на образование потомства, а другие 2 обеспечат ему регулярный доход к пенсионному возрасту).


 

Решение: Чтобы достичь поставленных целей, клиенту нужно инвестировать всего лишь чуть более 100 000 руб. в месяц в течение следующих 25 лет.

 

Старт инвестиций: Клиенту был предложен долгосрочный план в инвестиционной компании, составлен портфель.

 

Константин Иванов
эксперт по личным инвестициям
www.konstantinivanov.info

Если Вам понравился данный материал, нажмите Like, чтобы о нем узнали другие

К нам обратился клиент, имя которого в порядке соблюдения конфиденциальности не разглашается, со следующей задачей:

Задача: . Молодой предприниматель из города Калуга уже с помощью собственного бизнеса заработал на квартиру, машину и земельный участок. Теперь в его приоритетных целях значится образование детей в Европе (у него их двое – старшему 7, младшему 3).

Обучения каждого ребенка с учетом инфляции обойдется в 30 тыс. долларов + дополнительный бюджет на проживание в размере 20 тыс. долларов.

Финансовые расчеты: Цель достижимая. Причем, на достижении данной цели молодому бизнесмену придется ежемесячно откладывать не более 10% от регулярного дохода с предпринимательской деятельности.   


Решение: Чтобы достичь этой цели клиенту будет достаточно вносить по $2000 в течение 20 лет.
 


Старт инвестиций: Клиенту был предложен долгосрочный план в инвестиционной компании, составлен портфель.

Константин Иванов
эксперт по личным инвестициям
www.konstantinivanov.info

Если Вам понравился данный материал, нажмите Like, чтобы о нем узнали другие

К нам обратился клиент, имя которого в порядке соблюдения конфиденциальности не разглашается, со следующей задачей:



 

Задача: Молодая пара, живущая в Екатеринбурге, снимает квартиру за 30 тыс. руб. Они имеют свободные деньги и хотят узнать, куда же их следует вкладывать, чтобы через 5 лет приобрести недвижимость для инвестиционных целей (сдавать и получать доход).

Инвестиционный ресурс на ближайший год составляет 30 тыс. руб. в месяц + свободная сумма для целевых накоплений в размере 300 тыс. руб.

Финансовые расчеты: Цель достижимая. Инвестиционная недвижимость стоит $150-200 000, что совпадает с планом накопления клиента.

Чтобы достичь этой цели нужно ежегодно увеличивать инвестиционный ресурс примерно в 2-2,5 раза. Таким образом, стартуя с суммы $10 000 в этом году при доходности в 10% и ежегодно увеличивая ее в 2 раза

 



Кейс клиента: образование в Москве для троих детей

К нам обратился клиент имя которого в порядке соблюдения конфидециальности не разглашается со следующей задачей:

Задача: Необходимо дать образование детям в ВУЗе в Москве из высшей категории. У клиента 3 ребенка: младшая девочка 3 года, средняя 7 лет и мальчику 8 лет.

За основу мы взяли ориентировочную стоимость образования в 300 000 рублей ($10'000) на каждого ребенка и проиндексировали на инфляцию.

Финансовые расчеты: На достижение данной цели понадобится примерно следующее количество денег в долларах США по годам:

Решение: Клиенту необходимо инвестировать порядка $1'000 в месяц на протяжении 20 лет с доходность не менее 12% годовых, чтобы закрыть дефицит на обучение детей.

При этом собственных средств он инвестирует порядка $250'000 и получит с учетом доходности $400'000, т.е. заработает $150'000 на росте паев фондов (а не переплатит по кредиту на обучение).

Старт инвестиций: По результатам беседы составлен инвестиционный портфель и рекомендована накопительная программа в зарубежной компании сроком на 20 лет на среднемесячный взнос $1'000.

Константин Иванов
эксперт по личным инвестициям
www.konstantinivanov.info

Если Вам понравился данный материал, нажмите Like, чтобы о нем узнали другие

Комментарии