Как выбрать финансового консультанта

Как выбрать финансового консультанта

Разберем 10 основных критериев, на которых необходимо обратить внимание, прежде чем выбрать финансового консультанта

1) опыт финансового консультанта. Представьте, что Вас будет оперировать хирург, который еще вчера был студентом - будете ли вы делать операцию у такого хирурга? Или когда вы выбираете стоматолога вам скорее важно будет - рекомендация или вы найдете где подешевле или специалиста попроще? Ответ, конечно, очевиден, так и финансовый консультант должен обладать определенным опытом, чтобы вы могли доверять его советам…

2) Обратите внимание, является ли деятельность финансового консультанта основной? Сделал ли финансовый консультант свой выбор в пользу профессии или продолжает заниматься другими делами? Очень часто бывает так, что консультанты занимаются чем угодно - консалтинг по бизнесу, продажи стройматериалов, вышивание крестиком…
А в свободное время консультируют клиентов по личным финансам. Такой вариант не самый лучший. Такой консультант еще не закрепился в профессии, и поэтому иногда бывает так что консультант работает в банке, а параллельно ведет частную практику и несмотря на финансовый опыт в банке, я не рекомендовал бы вам делать ставку на долгосрочную работу с таким консультантом. Не факт, что он будет заниматься управлением вашим капитала, а вот вероятность того, что он сменит работу, и заодно и сферу деятельности существует. Выбирайте такого консультанта, который уже имеет клиентский портфель и имеет достаточно времени заниматься клиентами, то есть такого консультанта, для которого данная деятельность является основной.

3) Степень независимости финансового консультанта. Консультанты делятся на несколько категорий

1 - полностью независимые консультанты. Категория, которая не получает никаких дополнительных комиссионных вознаграждений от компани-посредников и консультант берет только плату за консалтинг. Данная категория является самый предпочтительной для работы, но и самый редко встречающийся также. Будьте готовы, если вы найдете такого консультант, стоимость услуг для Вас может оказаться запредельность или Вам могут просто отказать из-за предпочтений консультанта по капиталу клиентов, с которыми он готов работать…

Две другие категории и еще 7 критериев я напишу позже. Подпишись на мою рассылку, чтобы
получить уведомление…

Узнать о моей финансовой консультации можно по ссылке финансовая консультация

NB! Кликните по кнопке чтобы подписаться на канал по инвестициям @scandinternational

Комментарии