Финансовый консультант в банке должностная инструкция

Вы можете скачать должностную инструкцию финансового консультанта банка бесплатно. Должностные обязанности финансового консультанта банка

 

 

Утверждаю

_____________________________                                                      (Фамилия, инициалы)

(наименование организации, ее                                        ________________________________

организационно- правовая форма)                               (директор; иное лицо, уполномоченное

утверждать должностную инструкцию)

00.00.201_г.

м.п.

           

 

ДОЛЖНОСТНАЯ ИНСТРУКЦИЯ

ФИНАНСОВОГО КОНСУЛЬТАНТА БАНКА

 

 

 -------------------------------------------------------------------

 (наименование учреждения)

 

00.00.201_г.  №00

 

 

 

1. Общие положения

 
     1.1.Настоящая должностная инструкция устанавливает права, ответственность и должностные обязанности финансового консультанта банка_____________________ (далее – «предприятие»).                                                           Название учреждения

     1.2.Финансовый консультант  принимается на должность и освобождается от нее по приказу Председателя правления банка по представлению начальника отдела кадров банка или начальника отдела продаж кредитных продуктов малому бизнесу.

     1.3.Финансовый консультант находится в подчинении у начальника отдела продаж  малого  бизнеса.

     1.4.В период отсутствия финансового консультанта  его обязанности возлагаются на лицо, назначенное в установленном порядке, приобретающее соответствующие права и несущее ответственность за выполнение возложенных на него обязанностей.

1.5.В своей деятельности финансовый консультант  руководствуется:

     -федеральными законами, нормативными документами и инструкциями Минфина России и Центрального банка России;

     -приказами и распоряжениями Председателя правления банка и начальника отдела продаж  малому бизнесу;

     -уставом банка;

     -правилами внутреннего трудового распорядка;

     -данной должностной инструкцией.

1.6.На должность финансового консультанта принимается лицо с  высшим образованием (экономическим  или юридическим), и опытом работы на аналогичной должности не менее двух лет.

1.7.Финансовый консультант  должен знать:

-действующее  законодательство РФ  в банковской сфере;

     -основы бухгалтерского учета и отчетность банка;

     -методы получения, обработки и анализа информации;

     -экспертное знание продуктов своего направления;

     -основы трудового и гражданского законодательства;

-структуру банковской системы, банковскую деятельность;

-кредитную работу, методы и приемы финансового анализа,  анализа  кредитоспособности малого и среднего бизнеса;

-знание продукта «Кредит под залог имущества» розничного банковского бизнеса;

-знание продуктов-локомотивов и продуктов бизнес-направления коллективных инвестиций;

-делопроизводство.

 

2. Должностные обязанности

 

     Финансовый консультант обязан:

     2.1.Осуществлять мониторинг качества продаж продуктов:

     -проводить мониторинг  качества работы профильных служб банка;

     -собирать и анализировать претензии клиентов, относительно качества обслуживания при предоставлении  продуктов банка.

     2.2.Производить продажи кредитных продуктов банка:

     -участвовать в тематических выставка, семинарах с презентацией продуктового ряда банка;

     -участвовать в разработке и проведении  рекламных / маркетинговых кампаний  для целевой аудитории –  малого бизнеса;

     -проводить встречи с клиентами, посетившими банк, предоставлять необходимую информацию о продуктовой линейке банка;

     -изучать деятельность клиентов, находящихся на обслуживании в банке, с целью выявления потребностей в банковских продуктах.

2.3.Обеспечивать запланированный уровень продаж  стандартный и нестандартных продуктов.

2.4.Сопровождать продажу кредитных продуктов клиентам банка:

     -формировать  комплекты документов  по продукту  для передачи службам банка, участвующим  в предоставлении продукта;

     -контролировать  предоставление документов, необходимых для рассмотрения возможности предоставления  банковских продуктов  и проверять их комплексность;

-взаимодействовать с call-центром  банка;

     -контролировать полноту и своевременность обработки  собранных звонков клиентов;

-вести электронную базу данных по клиентам.

     2.5.В случае перевода на другую должность, освобождении от должности,  в последний рабочий день перед длительным отсутствием (служебная командировка, отпуск) передавать дела лицу, вступающему в должность или  непосредственно руководителю.

     2.6.Выполнять  требования по обеспечению конфиденциальности информации  в соответствии  с трудовым договором  и обязательством о неразглашении коммерческой тайны.

2.7.Осуществлять кросс-продажи  продуктов клиентам банка:

     -осуществлять продажи кредитного продукта «кредит под залог имущества» и продажи продуктов бизнес-направления коллективных инвестиций потенциальным клиентам банка;

     -осуществлять передачу клиента службам банка, ответственным за предоставление продукта;

     -предоставлять необходимую информацию  о продуктах заинтересованным клиентам.

 

 

3. Права

 

Финансовый консультант  вправе:

     3.1.Принимать самостоятельные решения  в пределах полномочий, предоставленных в установленном в банке порядке.

     3.2.Знакомиться с проектами решений руководства, касающимися его деятельности.

     3.3.Взаимодействовать  с другими структурными подразделениями  в соответствии  с внутренними нормативными документами, устанавливающими порядок взаимодействия  или на основании разрешения руководителя.

     3.4.Получать информацию  и доступ к информационным ресурсам, в том числе  и конфиденциальным, которые необходимы  для эффективного выполнения его должностных обязанностей.

     3.5.По поручению руководителя входить в состав рабочих групп по подготовке и реализации проектов и участвовать  в разработке коллегиальных решений.

     3.6.Вносить предложения руководителю по совершенствованию  работы и докладывать обо всех выявленных нарушениях  и недостатках  в связи с выполняемой работой.

 

4. Ответственность

 

Финансовый консультант    ответственен за:

     4.1.Недолжное выполнение или невыполнение своих должностных обязанностей, предусмотренных данной должностной инструкцией.

     4.2.Нарушение  требований внутренних документов банка, в том числе:

     -положения о внешнем виде сотрудника;

     -правил внутреннего трудового распорядка;

     -Кодекса корпоративной этики;

     -требований соблюдения  информационной безопасности банка, в соответствии с политикой информационной безопасности   и другими внутренними нормативными документами;

     -требований по соблюдению внутриобъектного режима  и пропускного режима;

     -требований по охране труда.

     4.3.Причинение материального  вреда работодателю   в пределах установленных  действующим трудовым законодательством.

     4.4.Правовые нарушения, совершенные в процессе своей деятельности, в пределах установленных  действующим административным, гражданским, уголовным законодательством.

     4.5.Нарушение  режимов конфиденциальности  информации, необеспечение систематизации и сохранности документов, находящихся в работе.

     4.6.Причинение морального и материального ущерба интересам банка.

 

 

 

 

 

 

Руководитель структурного подразделения:       _____________      __________________

  (подпись)         (фамилия, инициалы)

 

                                                                                                00.00.201_г.

 

 

 

С инструкцией ознакомлен,

один экземпляр получил:                                        _____________      __________________

 (подпись)          (фамилия, инициалы)

 

                                                                                                     00.00.20__г.

 

 

 

 

Комментарии