Рассылка "Время - Деньги" (Выпуск 11, март 2010)
На Западе уже более 20 лет существует профессия Независимого финансового консультанта (Independent Financial Adviser) и согласно исследованиям* CNNMoney.com входит в десятку самых высокооплачиваемых профессий.
В России первые финансовые консультанты стали предлагать свои услуги еще в 2002 г. – тогда их можно было пересчитать по пальцам одной руки, по за последние несколько лет на рынке финансовых услуг произошли качественные изменения, связанные с государственными инициативами в области повышения финансовой грамотности населения, а так же с возрастанием спроса на услуги финансовых консультантов в десятки раз за последние три года.
Профессия личного финансового консультанта во многом схожа с семейным доктором, работающего в интересах клиента. Разница лишь в том, что консультант следит на финансовым здоровьем каждого конкретного человека или семьи и помогает решать финансовые задачи и планировать будущее.
Какие основные задачи решает финансовый консультант:
1. Выявление актуальных задач для клиента
2. Личное финансовое планирование по финансовым целям
3. Помощь в составление бюджета доходов и расходов
4. Создание пенсионного плана и подбор финансовых инструментов
5. Выбор инвестиционных инструментов, так же банковских и страховых
6. Сопровождение клиента на всех этапах во время и после консультаций
Какими навыками и знаниями должен обладать профессиональный финансовый консультант:
1. Навык решения задач клиента в интересах клиента
2. Знания рынка финансовых продуктов и предложений
3. Составление личного финансового плана
4. Выбор инвестиционной стратегии и подбор инструментов
5. Ориентированность на долгосрочную работу
На сегодняшний день образовательные услуги в России предлагают несколько учебных институтов и образовательные центры при консалтинговых компаний. Образование стоит немалых денег и тратиться на дорогие курсы стоит только после осознания того, что Вы действительно планируете связать свое будущее с финансовым консалтингом.
Оптимальным вариантом является прохождение базового обучения на бесплатной основе по основам личного финансового планирования, финансового анализа клиента, техник консультирования и продаж финансовых продуктов, а так же основным финансовых продуктам – банковские депозиты и кредиты, накопительное страхование жизни, негосударственные пенсионные фонды и основы инвестиций.
На сегодняшний день комплексное обучение согласно стандартам независимого финансового консалтинга предлагает единственная независимая консалтинговая группа ААА Финанс, после прохождения которого можно непосредственно попробовать себя в профессии финансового консультанта, получив необходимый набор знаний, навыков и продуктов для предложения потенциальным клиентам.
Чтобы записаться на день открытых дверей образовательного центра ААА Финанс, пожалуйста, пишите konstantin.ivanov@aaafinance.ru или звоните +7 (915) 479 53 77. Ближайший состоится 13 марта 2010 г. в 12-00.
* http://money.cnn.com/magazines/moneymag/bestjobs/2009/highpay/toppay.html
P.S. Всю прекрасную половину человечества поздравляю с Международным Женским Днем и желаю финансового благополучия!
Константин Иванов
www.konstantinivanov.info/blog
