Приглашаю на финансовую консультацию



Константин Иванов

  • эксперт по личным инвестициям
  • управляющий партнер Scandi International
  • член международного клуба Million Dollar Round Table MDRT
  • член американской ассоциации финансовых консультантов FPA

Записаться на финансовую консультацию

Кейс клиента: квартира в Париже, и жизнь удалась

Семья муж и жена в возрасте 36 лет, ребенок 4,5 года, постоянно проживающие в городе Киев.


Задача: жена желает отправить ребенка учиться заграницу в Европу и рассчитывает уложиться в бюджет $15'000 в год, есть мечта купить квартиру во Франции в Париже стоимость 250 000 евро через 10 лет и создать активы для получения пассивного дохода в будущем. Также была озвучена потребность в страховой защите с покрытием не менее 300'000 долларов по риску смерти.

Финансовые расчеты:

Стартовые детские накопления укладываются в сумму $500/мес. что позволит частично закрыть дефицит на обучение с учетом инфляции по годам в следующем размере:

При этом поскольку в Европе с учетом дополнительных расходов на проживание уложиться в сумму $15'000 в год достаточно сложно клиент должен будет либо увеличивать сумму инвестиций на данную цель, либо использоваться текущие сбережения, которые так же имеются.

План накоплений на дом выглядит достаточно радужно, поскольку клиент начинает с суммы сбережений всего лишь в 500 евро в месяц (6000 евро в первый год) и планирует удваивать каждый год свои сбережения (12 000 евро во 2й год, 24 000 евро в 3й год и т.д.) за счет роста доходов в силу смены профессии и формирования дополнительных источников.

Таким образом, за интервале 10 лет с учетом 10% доходности накопится необходимая сумма в 250 000 евро, достаточная для приобретения дома в пригороде Парижа.

Финально, если клиент будет дополнительно откладывать 1000 долларов на свою будущую пенсию, то на интервале 25 лет с учетом достижения всех предыдущих целей он будет владеть активами почти на 1,5 млн. долларов в будущих деньгах...

...что даст возможность получать доход в размере 3000 долларов в сегодняшних деньгах, что примерно эквивалентно текущему образу жизни.

Совокупный инвестиционный бюджет порядка $2000, однако с учетом текущий ситуации рекомендуемый стартовый инвестиционный ресурс для сбережений находится на уровне $1'000 - $1'500 долларов что составляет не более 25-30% об общего дохода семьи.

Страхование жизни: Страховое покрытие на $300'000 долларов по риску смерти любая причина на мужа и жену включая расширение по НС на $150'000 составляет всего лишь $2'000 в год, так что затраты на страхование не превысят 3% в год от общего дохода семьи.

Старт инвестиций: По результатам беседы составлен инвестиционный портфель и рекомендована накопительная программа в зарубежной компании сроком на 20 лет на среднемесячный взнос $1'000.

Константин Иванов
эксперт по личным инвестициям
www.konstantinivanov.info

Если Вам понравился данный материал, нажмите Like, чтобы о нем узнали другие



Если Вы хотите получить индивидуальный расчет для себя, пожалуйста, запишитесь на индивидуальную консультацию

Комментарии